第一條 目的與依據 鑑於洗錢及恐怖融資活動將嚴重危害數字資產交易的發展，助長和滋生腐敗行為，敗壞社會風氣，損害用戶的合法權益，破壞數字資產交易平台穩健經營的基礎，並增加平台的法律風險及營運風險，Hotcoin 為有效預防洗錢及恐怖融資活動，全面履行反洗錢及反恐怖融資相關法律法規的規定，依據《反洗錢規則》《用戶協議》等公司相關規定，特制定本指引。
第二條 適用範圍 本指引適用於在 Hotcoin C2C 平台（以下簡稱「平台」）進行交易的所有用戶。用戶應遵守其所在國家或地區有關反洗錢及反恐怖融資的法律法規，並在當地法律允許的範圍內執行本指引的相關規定。如用戶所在國家或地區存在更為嚴格的監管要求，用戶應遵守該等規定。
第三條 定義 反洗錢及反恐怖融資，是指為防範不法分子透過平台進行交易，從而掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪以及破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益的來源和性質的行為，並依據相關法律法規及 Hotcoin 反洗錢相關規定採取相應措施的活動。
第四條 Hotcoin反洗錢相關規定 Hotcoin 的反洗錢（包括反恐怖融資，下同）相關規則包括《反洗錢規則》《用戶協議》中有關反洗錢的條款以及本指引。如本指引與其他相關規則存在衝突，以本指引為準。
第五條 C2C平台反洗錢基本原則 平台按照以下原則開展客戶風險監控工作：
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全面性原則。平台綜合考量客戶可能涉及洗錢的各類風險因素，採取合理方式對所有客戶進行風險監控。
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審慎性原則。平台在充分了解客戶的基礎上，提高客戶身分識別能力，審慎開展風險監控工作。
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持續性原則。平台對客戶風險進行持續關注，並根據實際情況及時作出相應調整。
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保密性原則。平台對所掌握的客戶身分資訊、交易資訊及風險等級資訊等予以嚴格保密，除法律法規規定或監管要求外，不向任何單位或個人提供相關資訊。
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分級管理原則。平台根據客戶風險等級實施差異化管理，定期審核客戶基本資訊，對高風險客戶採取更為嚴格的審核措施。
第六條 個人用戶資料提交 C2C 個人用戶應依據 Hotcoin 反洗錢相關規定提交以下資訊及資料：
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個人姓名；
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身分證或護照影本；
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其他依平台要求應提供之資訊或文件。
第七條 機構用戶資料提交 C2C 機構用戶應依據 Hotcoin 反洗錢相關規定提交以下資訊及資料：
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公司名稱；
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公司註冊辦公地址；
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公司法定代表人；
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公司法定代表人住所地；
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公司營業執照；
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公司法定代表人身分證或護照影本；
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其他依平台要求應提供之資訊或文件。
第八條 用戶資料審查 平台將依據 Hotcoin 反洗錢相關規定中的客戶身分識別制度，對用戶所提交的相關資訊進行核實與記錄。如平台對用戶所提交的資料存在疑問，有權依法向相關主管機構或部門進行核實。
第九條 低風險用戶監測 平台將根據 Hotcoin 反洗錢相關規定的具體要求，對低風險用戶進行持續監測，並保留對其風險等級進行調整的權利。
第十條 高風險用戶監測 對於高風險類別的用戶，平台將每半年至少進行一次審核，更新客戶身分基本資訊，並了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或經營狀況等資訊。
第十一條 用戶資料保存 平台將依法採取必要措施，對客戶身分資料及交易資訊進行保存。參照國際通行規則，用戶身分資料自業務關係結束之日起保存不少於五年，客戶交易資訊自交易完成之日起保存不少於五年。
第十二條 用戶義務 用戶在使用平台服務過程中，應遵守以下規定：
第十三條 可疑行為報告 如用戶在平台交易過程中發現任何帳戶可能從事洗錢或恐怖融資活動，可向平台進行舉報或報告。
第十四條 指引解釋權 本指引之解釋權歸 Hotcoin 所有。
第十五條 生效日期 本指引自發布之日起生效。
